Комплаенс-контроль

БольКомплаенс воспринимается как тема для крупных компаний, поэтому предприниматель не выстраивает внутренние правила и узнает о рисках только после конфликта, проверки или потери денег.

• Что такое комплаенс простыми словами для предпринимателя;
• Зачем бизнесу внутренние правила, контроль и ответственность;
• Правовые, налоговые, финансовые, кадровые и репутационные риски;
• Связь комплаенса с управленческой безопасностью;
• Роль собственника и руководителей в системе контроля.

РезультатУчастник понимает, что комплаенс - это не бюрократия, а система раннего выявления рисков, защиты собственника, команды, денег и деловой репутации.

БольКомпания заключает договоры с контрагентами без достаточной проверки, а затем сталкивается с фиктивными сделками, налоговыми расхождениями, санкционными и репутационными рисками.

• KYC/KYB: базовая логика проверки клиента и контрагента;
• Бенефициары, полномочия, регистрационные данные, история компании;
• Красные флаги в документах и поведении контрагента;
• Риски лжепредпринимательства, фиктивных сделок и сомнительных операций;
• Чек-лист проверки перед подписанием договора.

РезультатУчастник понимает, как проводить базовую проверку контрагента и видеть признаки риска до заключения сделки, оплаты и отражения операции в учете.

БольДокументы, договоры и оплаты существуют отдельно друг от друга, из-за чего сложно доказать реальность сделки, распределить ответственность и защитить компанию при споре или проверке.

• Контроль договора: предмет, цена, сроки, ответственность, приложения;
• Первичные документы и подтверждение реальности операции;
• Полномочия подписантов, доверенности и внутренние лимиты;
• Связь договора, счета, оплаты, акта, накладной и учета;
• Финансовые лимиты, согласования и предотвращение несанкционированных расходов.

РезультатУчастник понимает, как выстроить связку договор - документы - деньги - учет, чтобы операции были подтверждены, управляемы и защищены.

БольВ компании нет понятных правил поведения, согласований, подарков, закупок, доступа к данным и конфликта интересов, поэтому решения зависят от людей, а не от системы.

• Кодекс делового поведения и внутренние политики;
• Конфликт интересов: как выявлять и фиксировать;
• Правила закупок, подарков, представительских расходов и согласований;
• Доступ к информации, коммерческая тайна и персональные данные;
• Ответственность сотрудников и руководителей за нарушение правил.

РезультатУчастник понимает, какие внутренние правила нужны бизнесу, чтобы снизить зависимость от человеческого фактора и закрепить ответственность внутри команды.

БольДаже если риски известны, они остаются в голове собственника и не превращаются в карту контроля, чек-листы, регламенты и регулярную управленческую практику.

• Карта комплаенс-рисков компании;
• Матрица ответственности: кто проверяет, кто согласует, кто контролирует;
• Чек-листы по контрагентам, договорам, платежам и документам;
• План внедрения комплаенс-контроля без перегруза команды;
• Разбор практических кейсов и домашнего задания.

РезультатУчастник собирает практическую карту комплаенс-контроля для своего бизнеса и понимает, как внедрить контрольные точки без лишней бюрократии.