Комплаенс-бақылау

АуырсынуКомплаенс тек ірі компаниялардың тақырыбы ретінде қабылданады, сондықтан кәсіпкер ішкі ережелерді құрмайды және тәуекелдер туралы тек жанжалдан, тексеруден немесе ақша жоғалтқаннан кейін ғана біледі.

• Комплаенс дегеніміз не - кәсіпкерге қарапайым сөзбен;
• Бизнеске ішкі ережелер, бақылау және жауапкершілік не үшін қажет;
• Құқықтық, салықтық, қаржылық, кадрлық және беделдік тәуекелдер;
• Комплаенстің басқарушылық қауіпсіздікпен байланысы;
• Иесі мен басшылардың бақылау жүйесіндегі рөлі.

НәтижеҚатысушы комплаенс - бюрократия емес, тәуекелдерді ерте анықтау және иесін, команданы, ақшаны мен іскерлік беделді қорғау жүйесі екенін түсінеді.

АуырсынуКомпания контрагенттермен жеткілікті тексерусіз шарттар жасайды, содан кейін жалған мәмілелермен, салықтық алшақтықтармен, санкциялық және беделдік тәуекелдермен бетпе-бет келеді.

• KYC/KYB (клиентті және контрагентті таны): клиент пен контрагентті тексерудің негізгі логикасы;
• Бенефициарлар, өкілеттіктер, тіркеу деректері, компанияның тарихы;
• Контрагенттің құжаттары мен мінез-құлқындағы қауіп белгілері;
• Жалған кәсіпкерлік, жалған мәмілелер және күмәнді операциялар тәуекелдері;
• Шартқа қол қою алдындағы тексеру чек-парағы.

НәтижеҚатысушы контрагентті базалық тексеруді қалай жүргізуді және мәміле жасаспас, төлемес және операцияны есепке алмас бұрын тәуекел белгілерін көруді түсінеді.

АуырсынуҚұжаттар, шарттар мен төлемдер бір-бірінен бөлек өмір сүреді, сондықтан мәміленің шынайылығын дәлелдеу, жауапкершілікті бөлу және дау немесе тексеру кезінде компанияны қорғау қиын.

• Шартты бақылау: мәні, бағасы, мерзімдері, жауапкершілігі, қосымшалары;
• Бастапқы құжаттар және операцияның шынайылығын растау;
• Қол қоюшылардың өкілеттіктері, сенімхаттар және ішкі лимиттер;
• Шарт, шот, төлем, акт, жүкқұжат және есеп арасындағы байланыс;
• Қаржылық лимиттер, келісулер және санкцияланбаған шығындардың алдын алу.

НәтижеҚатысушы операциялар расталған, басқарылатын және қорғалған болуы үшін шарт - құжаттар - ақша - есеп байланысын қалай құру керектігін түсінеді.

АуырсынуКомпанияда мінез-құлық, келісулер, сыйлықтар, сатып алулар, деректерге қол жеткізу және мүдделер қақтығысы бойынша нақты ережелер жоқ, сондықтан шешімдер жүйеге емес, адамдарға тәуелді.

• Іскерлік мінез-құлық кодексі және ішкі саясаттар;
• Мүдделер қақтығысы: қалай анықтау және тіркеу;
• Сатып алу, сыйлықтар, өкілдік шығындары және келісулер ережелері;
• Ақпаратқа қол жеткізу, коммерциялық құпия және дербес деректер;
• Қызметкерлер мен басшылардың ережелерді бұзғаны үшін жауапкершілігі.

НәтижеҚатысушы адами фактордан тәуелділікті азайту және команда ішінде жауапкершілікті бекіту үшін бизнеске қандай ішкі ережелер қажет екенін түсінеді.

АуырсынуТәуекелдер белгілі болса да, олар иесінің басында қалады және бақылау картасына, чек-парақтарға, регламенттерге және тұрақты басқарушылық тәжірибеге айналмайды.

• Компанияның комплаенс-тәуекелдерінің картасы;
• Жауапкершілік матрицасы: кім тексереді, кім келіседі, кім бақылайды;
• Контрагенттер, шарттар, төлемдер және құжаттар бойынша чек-парақтар;
• Команданы шамадан тыс жүктемей комплаенс-бақылауды енгізу жоспары;
• Практикалық кейстер мен үй тапсырмасын талдау.

НәтижеҚатысушы өз бизнесі үшін практикалық комплаенс-бақылау картасын жинайды және артық бюрократиясыз бақылау нүктелерін қалай енгізуді түсінеді.